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在過去的幾十年里,家族辦公室出現(xiàn)了大幅增長。在我作為房地產(chǎn)辛迪加、運(yùn)營商和投資者的職業(yè)生涯中,我親眼目睹了家族辦公室的運(yùn)作和投資方式。他們?yōu)楦辉5募彝セ騻€(gè)人處理財(cái)富和投資管理,一般可投資資產(chǎn)的金額為 1 億美元或更高。
此外,一些家族辦公室處理多個(gè)不相關(guān)的家族的財(cái)富管理。他們唯一的聯(lián)系是他們將資源整合在一起,并接觸到管理他們的專業(yè)人才。他們的主要目標(biāo)是增加已經(jīng)創(chuàng)造的財(cái)富,并將財(cái)富傳給多代人。
我經(jīng)常被問及家族辦公室以及何時(shí)考慮創(chuàng)建家族辦公室,但沒有簡單的答案。雖然個(gè)人或家庭目前可能不需要家族辦公室,但當(dāng)您確實(shí)認(rèn)為是時(shí)候建立家族辦公室時(shí),需要考慮一些基礎(chǔ)知識(shí)。
兩種類型的家族辦公室
基本上有兩種類型的家族辦公室:單一家族辦公室和多家族辦公室。單一家族辦公室管理一個(gè)人或多個(gè)家族成員的財(cái)富。另一方面,聯(lián)合家族辦公室負(fù)責(zé)處理多個(gè)想要合作的家族的財(cái)富和投資管理。他們個(gè)人的財(cái)富通常不超過 1 億美元,但通過匯總可投資資產(chǎn),他們符合設(shè)立家族辦公室來管理財(cái)富并節(jié)省成本的標(biāo)準(zhǔn)。
創(chuàng)建家族辦公室的步驟
創(chuàng)建家族辦公室的第一步也是最重要的一步是定義單個(gè)或多個(gè)家族成員的目標(biāo)并創(chuàng)建組織結(jié)構(gòu)。創(chuàng)建家族辦公室與建立任何其他業(yè)務(wù)實(shí)體非常相似,首先要建立組織結(jié)構(gòu)。
由于涉及許多法律和稅務(wù)問題,因此請注冊會(huì)計(jì)師和律師參與有關(guān)如何構(gòu)建家族辦公室的意見。下一步是確定您是要在內(nèi)部建立家族辦公室還是讓第三方創(chuàng)建結(jié)構(gòu)、雇用人員并提供和維護(hù)基本服務(wù)。
一旦做出決定,下一步就是決定哪些資產(chǎn)將由家族辦公室管理,哪些資產(chǎn)將由一個(gè)或多個(gè)家族成員管理。很多時(shí)候,除了家族辦公室的投資之外,家族成員還想繼續(xù)自己投資。
家族辦公室的范圍和成本
與任何新實(shí)體一樣,在決定開設(shè)一個(gè)實(shí)體之前,需要評估運(yùn)營范圍和相關(guān)成本。家族辦公室有許多不同規(guī)模,從小到大,大小將取決于需要管理的財(cái)富數(shù)量以及所投資資產(chǎn)的類型和多樣性。
一般來說,一個(gè)小型家族辦公室大約有 6 名員工,每年的運(yùn)營成本從 100 萬美元到 200 萬美元不等。一個(gè)中等規(guī)模的家族辦公室需要 15 人才能運(yùn)營,年度運(yùn)營預(yù)算為 300 萬至 400 萬美元。一個(gè)大型家族辦公室需要大約 25 名員工,年度預(yù)算為 800 萬至 1000 萬美元。當(dāng)考慮一個(gè)非常大的家族辦公室時(shí),你會(huì)談?wù)?40 到 50 名員工,運(yùn)營預(yù)算在 1400 萬到 2000 萬美元之間。
必須進(jìn)行成本分析,以確定每年產(chǎn)生的收入與經(jīng)營家族辦公室的成本之間的關(guān)系。此外,您應(yīng)該知道,員工人數(shù)包括專業(yè)人員和家政人員。專業(yè)的工作人員將到位,不僅幫助保留已創(chuàng)造的財(cái)富,還幫助增加財(cái)富。此外,如果需要,大型家族辦公室的支持人員可能包括家政人員,例如司機(jī)、保安、私人服務(wù)員甚至游艇船員。
因此,雖然員工人數(shù)可能看起來很高,但他們通常包括很多輔助服務(wù)。沒有萬能的,如果您想開設(shè)家族辦公室,了解第一步和估計(jì)成本將有助于您做出明智的決定。
概括
與建立任何其他實(shí)體一樣,家族辦公室從定義目標(biāo)和制定組織結(jié)構(gòu)開始。家族辦公室有兩種類型:單一家族和多家族。通常,幾個(gè)不相關(guān)的家族會(huì)匯總其可投資資產(chǎn),以滿足家族辦公室所需的標(biāo)準(zhǔn)。
在決定建立何種類型和范圍的家族辦公室之前,必須進(jìn)行成本分析,以確定每年產(chǎn)生的收入與整體運(yùn)營成本的關(guān)系。沒有萬能的,如果您想開設(shè)家族辦公室,了解第一步和估計(jì)成本將有助于您做出明智的決定。
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